使用POS機(jī)套xian是違法行為，但對(duì)于小額套xian，銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任，只會(huì)采取停止支付、凍結(jié)賬戶、降低信用ka限額等措施。
假如您套xian金額較大，給銀行造成損失，銀行將采取相應(yīng)措施你要上法庭。根據(jù)最高人民檢察院《關(guān)于妨害信用ka管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》，情節(jié)嚴(yán)重的，使用POS機(jī)套xian的，以非法經(jīng)營(yíng)罪論處。2009年12月16日，最高人民、最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于預(yù)防信用ka管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第七條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，利用消費(fèi)終端設(shè)備等方式，以虛構(gòu)交易、虛假價(jià)格、現(xiàn)金返還等方式直接向信用ka持卡人支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，依照刑法第二百二十五條的規(guī)定定罪處罰。第二、哪些行為將被視為套xian？
1.用跳碼POS機(jī)刷卡并跳轉(zhuǎn)到公益商戶，發(fā)卡銀行就賺不到錢了，最終會(huì)導(dǎo)致金額的減少和卡的關(guān)閉。
2.大額套xian，多為一次性信用ka。
3.經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，一般來說，正常營(yíng)業(yè)時(shí)間是9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一個(gè)商戶刷卡。
事實(shí)上，假如銀行認(rèn)定你有套xian行為，或者懷疑你有套xian行為，在不損害銀行利益的前提下，對(duì)你采取的行動(dòng)是減少金額或者封卡。假如對(duì)銀行構(gòu)成重大財(cái)務(wù)損失，將有相應(yīng)的法律法規(guī)予以處理。三是經(jīng)營(yíng)方式：
一是非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)套xian
二是在進(jìn)行正常銷售和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)套xian。
三是在改造車輛上通過POS機(jī)套xian的非法操作。假如持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶將現(xiàn)金返還給持卡人。同時(shí)，商戶對(duì)套xian收取一定手續(xù)費(fèi)，這一般被稱為信用ka非法套xian。對(duì)于通過POS機(jī)套xian的商戶，一般收取信用ka總金額的3%。其中1%為套xian費(fèi)用，2%為還款費(fèi)用。假如POS機(jī)一年的總交易量達(dá)到1000萬元，業(yè)務(wù)收入可以達(dá)到30萬元。
通過POS機(jī)套xian已成為銀行ka犯罪金額最高的犯罪形式，并呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序，給金融安全帶來龐大風(fēng)險(xiǎn)，而且極易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定，更是違法行為。以上就是小編的答案。假如您有更多問題，歡迎您咨詢本網(wǎng)站律師，尋求專業(yè)的法律解答。祝你生活愉快。
